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《河南工业大学》 2015年
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地方政府行为对区域金融发展的影响研究

尹苗苗  
【摘要】:金融机构不仅可以将社会中居民手中的财富通过储蓄—投资的渠道转化为社会投资,而且还可以通过证券市场中的股票、债券、基金和保险市场中的各种保险产品将社会中的闲散资金集聚起来为企业发展融资,满足社会经济发展的资金需求。因此,金融业的发展在经济发展中起着决定性的作用。分权体制下,地方政府的财政收支压力增大,而以经济增长为标准的政绩考核制度下,政府为了缓解财政收支压力,会对区域金融发展进行干预,这严重影响了我国的区域金融发展。因此本文研究在分权体制背景下,通过实证的分析方法去研究地方政府行为对不同区域金融发展的影响程度,并为促进区域金融提供可行性的建议。本文使用理论分析法,总结归纳分析财政分权、区域金融发展,地方政府行为和区域金融发展的相关理论和研究成果,可以发现大部分的学者都认为地方政府行为对区域金融发展的影响并不是单一的,会随着各种外界条件的不同而不同,这为本文的研究提供了理论基础。运用规范分析方法,对政府金融干预行为的原因,干预的途径,干预的积极影响和消极影响进行分析,分析结果发现,由金融市场存在的问题,需要政府介入金融市场,通过各种渠道对区域金融发展进行干预,但是地方政府的过度行政干预也引起了一系列不良的反应。最后使用实证的分析方法,研究地方政府行为和区域金融发展之间的相关关系,研究结果发现,地方政府干预行为,抑制了东部地区的金融发展,但是促进了中西部地区的金融发展,并且对西部地区的促进作用大于东部地区。通过本文的研究证实了地方政府行为会对区域金融的正常发展产生严重的干扰,而且这种影响会随着区域的不同而不同,在经济发展相对落后西部地区时,地方政府干预促进区域金融的发展,但是随着发展水平的提高,这种促进作用会逐渐降低,到经济发展达到一定的程度时,促进作用转化为抑制作用,抑制区域金融的发展。因此,在经济发展条件落后的地区,应该鼓励政府的金融干预,而随着经济的发展,政府应该逐渐放开对金融的干预。我国的政绩考核制度加大了地方政府对区域金融业的干预程度,并造成社会福利损失和抑制金融业的发展。
【关键词】:财政分权 地方政府行为 区域金融发展 政府金融干预 政绩考核制度
【学位授予单位】:河南工业大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2015
【分类号】:D630;F832
【目录】:
  • 摘要4-5
  • Abstract5-10
  • 一、绪论10-19
  • (一)选题背景10-11
  • (二)本文的研究意义11-12
  • 1.理论意义11-12
  • 2.实践意义12
  • (三)前人研究动态总结12-17
  • 1.有关财政分权与地方政府行为的文献13-14
  • 2.有关区域金融发展的文献14-16
  • 3.有关地方政府行为与区域金融发展的文献16-17
  • (四)本文的研究方法17
  • (五)本文研究的主要内容17-18
  • (六)本文的创新点18-19
  • 二、政府行为影响区域金融发展的理论基础19-23
  • (一)财政分权理论19
  • (二)金融约束和金融抑制19-22
  • 1.金融抑制论19-20
  • 2.金融约束论20
  • 3.金融约束论和金融抑制论的区别和联系20-21
  • 4.对金融约束论的评价21-22
  • (三)本章小结22-23
  • 三、地方政府干预区域金融发展的原因和途径23-32
  • (一)地方政府干预区域金融的原因23-29
  • 1.政府职能范围不清23-24
  • 2.地方政府财政收支压力加大24-26
  • 3.地方政府融资渠道有限26-27
  • 4.地方政府的政绩考核制度27-28
  • 5.国有企业的预算软约束28-29
  • 6.地方政府之间的竞争29
  • (二)地方政府对区域金融干预的途径29-32
  • 1.通过存贷比干预银行的经营决策29-30
  • 2.通过银政合作干预银行的信贷分配30
  • 3.设立地方投融资平台30-31
  • 4.行政干预地方性金融机构31-32
  • 四、区域金融发展中政府行为的效应评价32-39
  • (一)地方政府金融干预行为的积极效应32-36
  • 1.社会资本的供给效应32-33
  • 2.丰富了地方金融组织体系33-35
  • 3.加快了金融业生态环境建设35
  • 4.完善了资本市场的直接融资渠道35-36
  • (二)地方政府行为干预区域金融发展的代价36-39
  • 1.影响了金融资源的配置效率36-37
  • 2.影响了金融机构的正常经营管理运作37
  • 3.影响了企业技术创新和金融创新37-38
  • 4.影响了货币政策的实施效果38-39
  • 五、实证分析39-52
  • (一)区域划分39
  • (二)度量指标的选取39-42
  • 1.金融发展指标39-40
  • 2.地方政府行为指标的选取40-41
  • 3.控制标量的选取41-42
  • (三)模型设定42-43
  • (四)数据来源43
  • (五)模型的选择43
  • (六)实证结果分析43-47
  • 1.国家层面上地方政府行为影响金融发展的实证结果分析43-44
  • 2.地方政府行为影响区域金融发展的实证结果分析44-47
  • (七)具体案例的时间序列分析47-52
  • 1.案例的选取原因48
  • 2.不同省份的政府金融干预行为的比较分析48-50
  • 3.模型选择50
  • 4.实证结果分析50-52
  • 六、结论和建议52-57
  • (一)结论52-53
  • 1.地方政府的财政收支压力导致了金融干预行为52
  • 2.地方政府金融干预影响是双向的52-53
  • 3.政绩考核制度促使金融约束变为金融抑制53
  • (二)规范地方政府金融干预行为的建议53-57
  • 1.明确地方政府的职能范围53-54
  • 2.规范地方政府的金融管理职能54-55
  • 3.增加地方政府的融资渠道55
  • 4.加强地方政府的金融合作55-56
  • 5.完善金融生态环境的建设56-57
  • 参考文献57-59
  • 致谢59-60
  • 作者简介、攻读硕士研究生期间取得的学术成果60

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